FAQ – Häufige Fragen und Antworten

ALF-BanCo FAQ

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HBCI/FinTS

PSD2 – Umstellungen der Institute

PSD2-Richtlinie: Neue Sicherheitsverfahren vieler Kreditinstitute

Aufgrund der Anforderungen der PSD2-Richtlinie für Kreditinstitute führen viele Institute neue Sicherheitsverfahren ein.
Hierzu zählt, dass alle FinTS-Produkte registriert sein müssen und dass eine starke Kunden-Authentifizierung erforderlich ist.
Außerdem werden manche Sicherheitsverfahren (iTAN, mTAN) durch neuere Verfahren ersetzt.

Starke Kunden-Authentifizierung bedeutet, dass auch für den Konten-Abruf mit HBCI-PIN/TAN in regelmäßigem Abstand (z. B. alle 90 Tage) eine TAN eingegeben werden muss.

Für diese Änderungen waren in ALF-BanCo umfangreiche Änderungen nötig, die ab ALF-BanCo Version 7.5 umgesetzt sind.
ALF-BanCo 7.5. ist als FinTS-Produkt registriert.
Falls Sie noch eine ältere Version nutzen, benötigen Sie spätestens zur Umstellung Ihres Instituts die aktuelle Version 7.5.

Hier der uns bekannte Zeitplan für die Umstellungen der Institute:

Institut
Registrierung Pflicht
Starke Authentifizierung

Commerzbank
ca. 01.08.2019

Consorsbank
09.09.2019

Deutsche Bank
14.09.2019

Hypovereinsbank
14.09.2019

Postbank
09.09.2019

Sparkassen
14.09.2019
14.09.2019

Volksbanken
Oktober 2019
12.09.2019

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HBCI/FinTS

Umstellung HBCI auf chipTAN USB

Vor allem bei den Sparkassen werden aktuell die HBCI-Chipkarten-Zugänge abgeschaltet. Stattdessen können Sie z. B. das chipTAN-USB-Verfahren nutzen.
Für dieses neue Verfahren benötigen Sie einen Kartenleser, der chipTAN USB unterstützt.
Weitere Informationen und eine Liste möglicher Kartenleser finden Sie hier.

Um Ihre betroffenen Konten umzustellen gehen Sie folgendermaßen vor:

  • Wechseln Sie zur Kontenverwaltung über „Verwalten > Konten > Konten verwalten“
  • Markieren Sie das gewünschte Konto
  • Klicken Sie auf „Ändern„
  • Wählen Sie „Zugänge / Medien„
  • Sie sehen oben eine Liste der dem Konto zugeordneten Sicherheitsmedien bzw. Zugänge
  • Klicken Sie rechts oben auf „Zugang verwalten“ und wählen Sie den Unterpunkt „Zugang/Medium ändern„
  • Es öffnet sich ein neues Fenster. Wählen Sie hier „neues Medium …“ und bestätigen Sie mit „Ok“.
  • Es wird der Einrichtungs-Assistent von ALF-BanCo gestartet. Wählen Sie hier den oberen Punkt „Auf ein anderes Sicherheitsverfahren … umstellen“ und klicken Sie „Weiter“.
  • Im nächsten Schritt „Verfahren“ ist bereits das korrekte Verfahren (HBCI-PIN/TAN bzw. FinTS-PIN/TAN) ausgewählt. Klicken Sie „Weiter“
  • Folgen Sie dem Assistenten bis zum Ende, um Ihre Konten auf das PIN/TAN-Verfahren umzustellen.
  • Nachdem der Assistent beendet ist, müssen Sie ggf. noch chipTAN USB als TAN-Verfahren wählen wie hier beschrieben.
  • An der gleichen Stelle an der Sie auch das TAN-Verfahren wählen, finden Sie hinter dem TAN-Verfahren einen Knopf, um bei Bedarf das Verfahren und Ihren Kartenleser zu testen.
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PIN und TAN

Postbank: Umstellung auf Postbank ID

Die Postbank ändert die Zugangs-Daten von Kontonummer und PIN auf Postbank ID und Passwort.

Hier finden Sie eine Anleitung, wie Sie Ihre Daten in ALF-BanCo ändern.

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PIN und TAN

Umstellen auf TAN2go

Das TAN2go- (pushTAN-) Verfahren benötigt eine eigene Benutzerkennung.
In der Regel ist dies Ihre jetzige Benutzerkennung mit „_p“ am Ende.

Haben Sie die pushTAN Benutzerkennung von Ihre Bank erhalten?

Falls nein, bitte wenden Sie sich bitte an Ihr Institut.

Falls ja, müssen Sie diese Benutzerkennung als zusätzlichen Zugang/Medium Ihrem Konto hinzufügen.

Wie Sie Ihr Konto auf ein anderes Medium / Verfahren umstellen, können Sie in diesem FAQ-Beitrag nachlesen.

Dabei geben Sie bitte die spezielle Benutzerkennung für pushTAN ein, dann sollte das TAN-Verfahren verfügbar sein.

Falls Sie dieses TAN-Verfahren zusätzlich zum bisherigen TAN-Verfahren verwenden möchten, lesen Sie bitte hier.

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SQL-Server

Probleme bei der Verbindung zum SQL-Server

In manchen Fällen gibt es Probleme, von einem Client auf den SQL-Server zuzugreifen.

Hier finden Sie mögliche Ursachen und Lösungen

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SQL-Server

Microsoft SQL-Express installieren

Ab Version 7.4.0 unterstützt ALF-BanCo in der Business-Version die Nutzung eines SQL-Servers.
Falls Sie noch keinen SQL-Server einsetzen, können Sie den kostenlosen Microsoft SQL-Express verwenden.

Bitte lesen Sie hier, wie Sie bei Bedarf Microsoft SQL-Express installieren

Wie Sie ALF-BanCo mit einem SQL-Server nutzen lesen Sie hier

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SQL-Server

Umstieg auf SQL-Server

Sie können in der Business-Version zur Speicherung der ALF-BanCo Daten einen SQL-Server verwenden.

Hier finden Sie eine Anleitung, wie Sie Ihre bestehenden Datenbank auf einen SQL-Server umziehen.

Welche SQL-Server unterstützt werden, können Sie hier nachlesen

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PIN und TAN

chipTAN USB

ALF-BanCo unterstützt das chipTAN USB Verfahren.
Dabei wird ein TAN-Generator per USB angeschlossen. Dieser erzeugt über eine Chipkarte eine TAN, zeigt zur Kontrolle noch einmal die Daten auf einem Display.
Die TAN wird per USB automatisch an ALF-BanCo übermittelt.
Diese Methode ist sehr sicher, da die TAN direkt aus den Zahlungsdaten generiert wird und nur für diese Zahlung gültig ist.
Als Hardware benötigen Sie eine spezielle Chip- oder ec-Karte und einen speziellen USB-TAN-Generator.

Die folgenden TAN-Generatoren können hierfür verwendet werden:

  • Reiner SCT Secoder mit lizenziertem chipTAN Modul
  • Reiner tanJack USB
  • Reiner SCT Bluetooth RFID Kartenleser cyberJack wave (nur über USB-Kabel)
  • Reiner SCT tanJack Bluetooth (nur über USB-Kabel)
  • Reiner SCT cyberJack RFID standard (USB)
  • Reiner SCT cyberJack RFID komfort (USB)
  • Digipass 870

Wie Sie einen vorhandenen Zugang / ein vorhandenes Konto auf chipTAN USB umstellen lesen Sie hier.

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SQL-Server

Unterstützte SQL-Server

In der Business-Version von ALF-BanCo können Sie zurSpeicherung der Daten einen Microsoft SQL-Server nutzen.

Wie Sie Ihre Daten auf einen SQL-Server umziehen, lesen Sie bitte hier.

Die folgenden Microsoft SQL-Server werden aktuell unterstützt:

Microsoft SQL-Server 2005, 2008, 2012, 2014, 2016, 2017, 2019, 2022

Es wird auch der kostenlose Microsoft SQL-Express unterstützt.
Weitere Infos finden Sie hier.

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PIN und TAN

Postbank: Der Auftrag kann nicht mit der gewählten Mobilfunknummer legitimiert werden

Fehlermeldung bei der Postbank: „Der Auftrag kann nicht mit der gewählten Mobilfunknummer legitimiert werden“

Diese Fehlermeldung bedeutet, dass für den Postbank-Zugang die TAN-Medium-Bezeichnung nicht korrekt ist. Bitte rufen Sie diese über die Kontenverwaltung neu ab.

Wie Sie mobileTAN bei der Postbank einrichten und in ALF-Banco die TAN-Medium-Bezeichnung (neu) abrufen lesen Sie in diesem FAQ-Beitrag

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PIN und TAN

Mehrere TAN-Medien für ein Konto verwenden

Ab der Profi-Version haben Sie die Möglichkeit, einem Konto mehrere Sicherheitsmedien – z.B. mehrere TAN-Medien – zuzuordnen.

Gehen Sie dazu folgendermaßen vor:

  • Wechseln Sie zur Kontenverwaltung indem Sie in der Menüleiste auf „Verwalten > Konten > Konten verwalten“ klicken
  • Markieren Sie das gewünschte Konto
  • Klicken Sie auf „Ändern„
  • Wechseln Sie zu „Zugänge/Medien“
  • Sie sehen oben eine Liste der dem Konto zugeordneten Sicherheitsmedien bzw. Zugänge
  • Um dem Konto ein weiteres Medium hinzuzufügen klicken Sie auf Zugang verwalten und dann Zugang/Medium hinzufügen
  • Es öffnet sich ein neues Fenster.
  • Wählen Sie dort den Punkt „neues TAN-Medium oder TAN-Verfahren … hinzufügen“
  • Bestätigen Sie mit „Ok“
  • Das neue TAN-Verfahren wird angelegt und Sie können das Verfahren einstellen und die TAN-Medium-Bezeichnung abrufen oder eingeben
  • Speichern Sie diese Änderungen bitte mit „Ok“

Sie können jedem Medium einen eindeutigen Namen geben, indem Sie bei „Zugänge/Medien“ in die Spalte „Bezeichnung“ klicken.
Wenn einem Konto mehrere Medien zugeordnet sind, dann können Sie das aktive Medium wechseln, indem Sie bei hier den Haken bei „Aktiv“ entsprechend setzen.

Alternativ können Sie direkt vor dem Sendevorgang das aktive Medium wechseln.

Hierfür muss die Option
Extras > Optionen > Online > „Zusammenfassung der Aufträge und verwendete Zugänge/Medien anzeigen“ aktiviert sein. Dieses Option ist nur im „Experten-Modus“ der Optionen sichtbar, den Sie unten in den Optionen aktivieren können.

Bei der Business-Version merkt sich ALF-BanCo für jeden Benutzer mit eingeschränkten Rechten automatisch das zuletzt verwendete Medium (wenn Sie dieses im Fenster vor dem Sendevorgang wählen).

Falls Sie aktuell nicht die Profi-Version verwenden, können, Sie über Extras > Freischaltassistent ohne zusätzlichen Aufpreis günstig auf die Profi-Version umsteigen.

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HBCI/FinTS Konto-Einrichtung

Unterstützte Institute

Eine Liste der Institute, bei denen die Konten online mit ALF-BanCo verwaltet werden können, finden Sie direkt auf unserer Homepage hier:

Weiterlesen „Unterstützte Institute“
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Installation Planung

Erinnerungsfunktion über Reminder

Sie können in ALF-BanCo Terminaufträge (Daueraufträge, Terminüberweisungen, Lastschriften) in vielen Fällen entweder „online“ oder „manuell“ anlegen.
„Online“ bedeutet, dass der Auftrag sofort an das Institut übermittel wird und dann zum gewünschten Termin vom Institut ausgeführt wird.
„Manuell“ bedeutet, dass der Auftrag von ALF-BanCo verwaltet wird und beim Programmstart werden Sie dann ggf. an fällige Aufträge erinnert. Für die fälligen Aufträge werden dann „normale“ Überweisungen erzeugt, die Sie an das Institut schicken können.

Damit ALF-BanCo nicht immer gestartet werden muss, um zu prüfen, ob es fällige Aufträge gibt, können Sie den ALF-BanCo-Reminder verwenden.

Bei der Installation von ALF-BanCo können Sie wählen, ob der Reminder beim Windows-Start automatisch gestartet werden soll.
Wenn der Reminder startet, können Sie außerdem wählen, ob der Reminder ständig im Hintergrund laufen soll.
Sobald es fällige Aufträge gibt, zeigt der Reminder diese an und Sie können dann bei Bedarf direkt über den Reminder ALF-BanCo starten.

Um den Reminder beim Windows-Start zu aktivieren oder zu deaktivieren ist die einfachste Lösung, dies direkt im Setup zu wählen. Auch wenn ALF-BanCo bereits installiert ist, können Sie für die (De-)Aktivierung einfach nochmal das Setup „drüber“ installieren. Dabei gehen keine Daten verloren.

Laden Sie die komplette Version hier herunter und installieren Sie diese über Ihre bestehende Version:
http://www.alf-banco.de/download.html

Während des Setups können Sie dann die Option für den Reminder-Start wählen.

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Planung

Erwartete Zahlungseingänge überwachen

Über die Funktion Planung > Geplante Zahlungen
können Sie erwartete Zahlungseingänge und -ausgänge verwalten.
Sie können diese als einmalige Zahlungen ohne Termin oder mit Termin anlegen.
Oder als regelmäßige Zahlungen – z.B. monatlich.
Zu jeder Zahlung können Sie selbst eingeben, welche Kriterien zutreffen müssen, damit die Zahlung in den Umsätzen erkannt wird – z.B. anhand eines Begriffs im Verwendungszweck.

„Eingangs-Radar“
In der Business-Version werden die erwarteten Zahlungseingänge zusätzlich überwacht.
Beim Abruf von neuen Umsätzen werden erwartete Zahlungseingänge (anhand der gewählten Kriterien) erkannt und eine Liste der eingegangenen Zahlungen wird angezeigt.
So können Sie sofort erkennen, welche Zahlung eingegangen ist. Dies ist nützlich z.B. für Mitgliedsbeiträge oder Zahlungen Ihrer Kunden, so dass Sie die Ware versenden können.

Beim Programmstart erfolgt eine Prüfung, ob Zahlungseingänge überfällig sind und auch hier wird eine Liste der überfälligen geplanten Zahlungseingängen angezeigt.

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Umsätze

Buchungen hinzufügen oder Saldo ändern bei Online-Konto

Bei einem Online-Konto werden alle Buchungen online vom Institut übermittelt. Das Konto „spiegelt“ das real beim Institut existierende Konto wieder. Deshalb können hier keine Buchungen manuell hinzugefügt werden und der Saldo von Buchungen oder des gesamten Kontos kann nicht geändert werden.

Falls Sie doch entsprechende Änderungen am Konto vornehmen möchten, müssen Sie das Konto für diese Änderungen in ein „Offline-Konto“ ändern.

Wechseln Sie dazu in die Kontenverwaltung über das Hauptmenü „Verwalten > Konten > Konten verwalten“.
Markieren Sie das betreffende Konto und klicken unten auf die Schaltfläche „Ändern“. Es erscheint dann ein neuer Dialog.

Ändern Sie hier den Konto-Typ auf „Offline-Konto“ und bestätigen die Änderung mit OK.

Nun können Sie auf dem Konto manuelle Buchungen durchführen, z.B. über „Einzelaufträge“.

Sobald die gewünschten Buchungen durchgeführt wurden, können Sie bei Bedarf den Konto-Typ wie oben beschrieben wieder ändern.

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SEPA

Dauer-Lastschriften

Aktuell unterstützt fast kein Institut SEPA-Dauerlastschriften.
Wenn Sie regelmäßige SEPA-Lastschriften anlegen möchten, so können Sie in ALF-BanCo trotzdem einen entsprechenden Turnus (z. B. „monatlich“) eingeben (sowohl bei Einzel- wie auch bei Sammel-Aufträgen).
Diese „manuelle Dauer-Lastschrift“ wird von ALF-BanCo verwaltet und immer rechtzeitig vor dem gewünschten Einzugs-Termin wird eine entsprechende SEPA-Lastschrift erzeugt (je nach Lastschrift-Art unter Berücksichtigung der Vorlaufzeit). Die manuelle Lastschrift wird dann auf den nächsten Termin gesetzt.

Wenn Sie einen regelmäßigen Turnus wählen ist bei „Einzelaufträge“ die Senden-Funktion ausgegraut (nicht verfügbar), da der Auftrag erst bei Fälligkeit als Einzel-Lastschrift an das Institut gesendet wird.

Ist eine Einzel-Lastschrift fällig und wurde zum Institut übermittelt, dann stehen bis diese ausgeführt ist 2 Aufträge in der Liste der Lastschriften – der manuelle Dauerauftrag und die online bei der Bank vorliegende Einzel-Lastschrift.

Weitere Infos finden Sie auch hier.

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Zahlungen

Auslandsüberweisungen

Sofern Ihr Instiut dies unterstützt, können Sie für Zahlungen außerhalb des SEPA-Raums oder in Fremdwährung die Funktion
„Einzelaufträge > Auslandsüberweisung“ verwenden.
Dies ist in der Regel nur nötig, wenn Sie in ein Land außerhalb des SEPA-Raums überweisen möchten. Oder wenn Sie in einer anderen Währung als Euro überweisen müssen.
ALF-Banco erkennt automatisch mit welchen der eingerichteten Konten per HBCI Auslandsüberweisungen erfolgen können und zeigt nur diese zur Auswahl an. Unterstützt das ausgewählte Konto keine Auslandsüberweisung wird „Das gewählte Konto unterstützt keine Auslandsüberweisung.“ angezeigt.
Für Überweisungen in Euro und innerhalb des SEPA-Raums (z. B. auch in die Schweiz) nutzen Sie bitte eine SEPA-Überweisung.

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ALF-BanCo 10

Tastaturkürzel / Shortcuts

Je nach Fenster und Funktion gibt es in ALF-BanCo verschiedene Tastenkombinationen, die schnell zum gewünschten Ergebnis führen.

Die Menüleiste oben können Sie über die Tastatur bedienen, indem Sie die „Alt“-Taste drücken. Dann werden Ihnen in der Menüleiste die verfügbaren Tasten angezeigt.

Folgende Tastenbelegungen sind generell verfügbar:
Delete : Löschen
Return : Ok
Esc : Abbrechen
STRG+P: Drucken

Die untere Toolbar wird über STRG+Buchstabe angesteuert. Beispiele hierfür:

STRG + A : Alles markieren
STRG + Ä : Ändern
STRG + B : Abruf
STRG + C : Kopieren
STRG + D : Drucken
STRG + F : Suchen
STRG + G : Umsatz als gelesen/ungelesen markieren
STRG + K : Kategorien
STRG + L : Löschen
STRG + M : Mehr (Zusatzfunktionen)
STRG + O : Ok
STRG + S : Speichern / Senden
STRG + X : Ausschneiden
STRG + W : Weiter
STRG + Z : Zurück

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FAQ - Häufige Fragen und Antworten Freischaltung und Lizenz

Updates für ältere Versionen?

Aus technischen und Kostengründen können wir leider immer nur die neueste Version von ALF-BanCo an Änderungen bei den Banken anpassen.

Deshalb erhalten Sie als Kunde einer älteren Version sehr günstige Updates.

Wenn Sie die letzten Jahre immer das Update gekauft haben, zahlten Sie bei der Spezial-Version im Schnitt ca. 5 Euro im Jahr, da es alle 2-3 Jahre ein Update gab.

Die Weiterentwicklung und unser Support sind nur durch kostenpflichtige Updates zu finanzieren.

Informationen zur Lizenzpolitik von ALF-BanCo finden Sie hier.

Weshalb ist das Update überhaupt kostenpflichtig?

Das Umfeld einer Homebankingsoftware ist ständig im Wandel. Um eine immer höhere Sicherheit zu gewährleisten, aktualisieren die Kreditinstitute häufig die Schnittstellen.
Diese Umstellungen müssen dann jeweils sehr schnell in ALF-BanCo umgesetzt werden. ALF-BanCo muss also ständig gepflegt und aktualisiert werden.
Zusätzlich bieten wir unseren Kunden der ALF-BanCo Spezial-, Profi- und Business-Version einen kostenlosen und schnellen Experten-Support per E-Mail.
Beides ist durch einen einmaligen Kaufbetrag nicht über viele Jahre finanzierbar.

Zusätzlich zu den vielen kleinere Verbesserungen im Programm, die wir kostenfrei zwischen den Versionen zur Verfügung stellen, gibt es mit jeder neuen Version viele Neuerungen. Einen Überblick über die neuen Inhalte in ALF-BanCo 10 erhalten Sie hier.

Kann man mit ALF-BanCo 8 oder 9 weiter arbeiten?

Natürlich können Sie auch mit älteren Versionen von ALF-BanCo arbeiten, so lange Sie möchten und so lange Ihre Institute keine technischen Änderungen vornehmen, für die Anpassungen in ALF-BanCo nötig sind. Es wird in dieser Version aber keine Verbesserungen mehr geben.

Wir freuen uns, wenn Sie die Weiterentwicklung und den Support Ihrer Homebankingsoftware ALF-BanCo durch das freiwillige Update unterstützen.

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HBCI/FinTS

Kontoauszüge abrufen

Nach unseren Informationen unterstützen die folgenden Institute den Abruf von Kontoauszügen per HBCI: </p<

  • Commerzbank
  • DKB
  • Sparkassen
  • Volksbanken
  • VTB Direktbank

Die Formate (z.B. pdf) und der Umfang an abrufbaren Daten, kann von Institut zu Institut unterschiedlich sein. Bitte fragen Sie ggf. beim Institut nach.